La recommandation est de disposer d’un fonds de roulement de 3 ou 4 mois de charges courantes (soit 25 – 35% des charges).
Budget de Trésorerie
Un outil simple permettant de réaliser un budget mensuel de trésorerie avec export Excel et restitution graphique, est disponible dans l’application ISI Gestion.
Relations bancaires
L’Ogec peut avoir recours à l’emprunt bancaire pour financer les projets.
L’UNIOGEC a conclu des partenariats avec 2 banques à ce jour, grâce auxquels les OGEC du diocèse peuvent accéder à des offres spécifiques.
Sont publiés ci-dessous les derniers documents présentant une publication de la FNOGEC sur la trésorerie et l’emprunt ainsi que les conditions bancaires actuelles avec la Société Générale et la Banque Postale .
Excédents de trésorerie, comment les sécuriser ?
À venir…
DOCUMENTS UTILES
Cycles de Trésorerie
Cahiers de la FNOGEC – Edition sept 2014
L’Emprunt bancaire pour les Ogec ? un taux ? une durée?
Cahiers de la Fnogec – Edition déc. 2013
Tarifs Société Générale
Issus de l’accord de partenariat Uniogec-Societé Generale
Tarifs Banque Postale
Issus de l’accord de partenariat Uniogec- Banque Postale
Taux Emprunts Moyen et LT - Banque Postale
valable du 01/05/2022 au 31/05/2022